Tinkoff Black Тинькофф Банка
- Тип: MasterСard World, Мир
- Обслуживание: 0 — 99 ₽ в месяц
- Cash back: до 30%
- Проценты на остаток: до 6%
Параметры дебетовой карты
- Преимущества карты
- Выпуск и обслуживание
- Тарифы
- Дополнительно
Скидки и бонусы | |
Кэшбэк рублями, а не бонусами:
| |
Мультивалютная | Да |
Максимальный лимит кэшбэка | 3 000 ₽ |
Кино и развлечения | До 15% |
У партнеров | До 30% |
АЗС | До 15% |
Кафе и рестораны | До 15% |
Туры для путешествий | До 15% |
Красота и здоровье | До 15% |
Процентные ставки на остаток средств по карте
Валюта | Сумма остатка | Процентная ставка |
---|---|---|
Рассчитать кэшбэк по дебетовой карте «Tinkoff Black» от Тинькофф Банка
Рейтинги Выберу.ру
Лучшие дебетовые карты 2022 года | 20 место |
Лучшие дебетовые карты «МИР» c кешбэком в декабре 2022 ТОП 1-50 по активам | 11 место |
Помощник
- Памятка
Сколько придется заплатить за использование Tinkoff Black?
Одним из главных вопросов держателей банковского пластика остается вопрос стоимости обслуживания. В связи с тем, что платежный инструмент можно оформить в одной из трех валют, рассмотрим каждый вариант отдельно. В таблице мы приведем варианты комиссии каждой операции.
Операция/ Вид | Рублевая | Долларовая | Евро |
Денежный перевод между счетами Tinkoff | Бесплатная | Бесплатная | Бесплатная |
Денежный перевод между счетами разных банков | Бесплатная | 15 $ | 15 € |
Обналичивание или перевод средств через банкоматы организаций-партнеров | Бесплатная (при снятии до 150 тыс. руб./мес., если вы совершили операции на сумму от 3 тыс. руб.) | Бесплатная (при снятии до 5 тыс. $ /мес., если вы совершили операции на сумму от 100 $) | Бесплатная (при снятии до 5 тыс. €/мес., если вы совершили операции на сумму от 100 €) |
Обналичивание или перевод средств через банкоматы организаций-партнеров | 90 руб. (при снятии до 150 тыс. руб./мес., если вы совершили операции на сумму менее 3 тыс. руб.) | 3 $ (при снятии до 5 тыс. $ /мес., если вы совершили операции на сумму менее 100 $) | 3 € (при снятии до 5 тыс. €/мес., если вы совершили операции на сумму менее 100 €) |
Обналичивание или перевод средств через банкоматы организаций-партнеров | 2% (не менее 90 руб.) при совершении операций на сумму от 150 000 руб./мес.) | 2% (не менее 3 $) при совершении операций на сумму от 5 000 $/мес. | 2% (не менее 3 €) при совершении операций на сумму от 5 000 €/мес. |
Обналичивание средств через банкоматы Tinkoff | Бесплатная (при снятии до 150 тыс. руб./мес., если вы совершили любые операции) | Бесплатная (при снятии до 5 тыс. $/мес., если вы совершили любые операции) | Бесплатная (при снятии до 5 тыс. €/мес., если вы совершили любые операции) |
Платно обслуживается только рублевая дебетовая карта «Тинькофф» – списание за каждый месяц составляет 99 руб. За использование пластика со счетом в долларах и евро комиссия не взимается.
Но избежать выплат за обслуживание можно и при наличии рублевого пластика. Для этого к концу расчетного периода на счете должно быть не мене 30 тысяч рублей. Пользоваться Tinkoff Black или Tinkoff Platinum бесплатно вы можете также, если у вас открыт вклад в банке Tinkoff или вы взяли в нем кредит наличными. Но при этом списание за обналичивание или перевод денежных средств сохраняется. Комиссия зависит от того, на какую сумму совершена операция.
Круглосуточное обслуживание абонентов по телефону горячей линии 8 800 555-25-50 и в онлайн-чате на сайте банка – полностью бесплатное. Также не нужно платить за услугу оповещения по СМС – но только если речь идет о начислении или списании средств. Если вы хотите, чтобы сообщения поступали на телефон в связи с другими операциями, стоимость опции составит 39 руб., 1 $ или € (в зависимости от валюты) в месяц.
Важно! Если в связи с оплатой оповещения или по другой причине на вашем счету осталось к концу расчетного периода меньше денег, чем предусмотрено по договору, возникнет ситуация несанкционированной задолженности. Погасить разницу необходимо будет в течение 25 дней, в противном случае штраф составит 990 рублей.
Порядок получения «Тинькофф Блэк»
Рассмотрим, что нужно сделать, чтобы получить пластик Tinkoff Black. Вся процедура укладывается в три этапа: заявка в банк, ее одобрения и получить пластик.
Подать заявку вы можете прямо на сайте «Выберу.ру». Для этого нажмите на кнопку «Подать заявку». Откроется анкета, которую предстоит заполнить, указав свои персональные (в том числе и паспортные) и контактные данные. На номер телефона, который отмечен в заявке, поступит СМС с ответом от банка. Обычно решение принимается в течение нескольких минут. В случае одобрения заявки в течение этого же дня или на следующий по указанному адресу прибудет курьер с двумя экземплярами договора и картой Tinkoff Black. Один экземпляр подписанного вами договора останется у вас, второй вернется в банк.
Далее потребуется активация. Для этого необходимо зайти на официальную страницу банка Tinkoff и ввести номер карты. После этого вам сообщат PIN-код, который нужно будет вводить в банкомате для совершения различных операций. Также необходимо оставить автограф на оборотной стороне пластика, в противном случае при совершении безналичной оплаты товаров и услуг вы можете столкнуться с определенными препятствиями.
Как пользоваться «Тинькофф Блэк»?
С Tinkoff Black можно совершать оплату товаров и услуг, покупки через интернет. Рассмотрим особенности каждой операции.
Выданная банком «Тинькофф» дебетовая карта может использоваться в банкоматах и платежных терминалах, обслуживающих продукты систем Visa и MasterCard.
При оплате той или иной покупки может потребоваться, чтобы вы поставили подпись на чеке (для этого ее образец должен быть на оборотной стороне), а также ввели PIN-код. Tinkoff Black с технологией PayPass (бесконтактной оплаты) дает возможность прикладывать карту к терминалу для списания средств. Если вы используете Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay, оплату можно совершать с помощью смартфона (в этом случае сам пластик с собой можно не брать).
Совершая покупки через интернет-банкинг каждый раз необходимо будет указывать одноразовый пароль, который будет приходить вам в СМС перед списанием средств. Это делается для того, чтобы картой не смогли воспользоваться посторонние лица. Если вы будете менять контактный телефон, необходимо будет привязать пластик к новому номеру, в противном случае СМС так и будут идти на старый.
Обналичивать средства можно в банкоматах Tinkoff и партнеров банка. Если вы пользуетесь системой Android Pay, Samsung Pay или Apple Pay, достаточно будет приложить смартфон с QR-кодом к скану банкомата и произвести нужную операцию, не задействовав саму «Тинькофф Блэк».
Но у сторонних банков может быть своя комиссия, о чем должна появиться информация на экране (в связи с этим советуем внимательно читать условия обналичивания прежде чем совершать эту операцию).
В день вы можете обналичивать любые суммы средств, но без списания вы можете получить на руки не более 150 тыс. руб. или 5 тыс. долларов или евро (подробнее условия снятия денег изложены в таблице выше).
Пополнение можно осуществлять как через банкомат, так и с помощью перевода денежных средств. Если операция происходит в той же валюте, что и на счете, списаний за обслуживание не будет. Кроме того, комиссии нет при совершении первых четырех операций, если деньги переводятся из одной валюты в другую. Пятая и последующие переводы будут иметь комиссию в размере 1 цента или 1 евроцента (в зависимости от валюты на счете).
Комиссия за внесение средств через банкоматы партнеров «Тинькофф» не взимается, если операция совершается менее чем на 300 тыс. руб./10 тыс. долларов или евро, и составляет 2%, если эта сумма больше.
Используйте Tinkoff Black с выгодой
Чтобы получать проценты в конце расчетного периода, нужно совершать операции на определенную сумму. При выполнении этого условия начисление на остаток будет выполняться в размере 6 процентов годовых в рублях и 0,1 процента в долларах или евро. Для этого нужно списывать в месяц с карты не менее 3 тысяч рублей или любую сумму, если счет в иностранной валюте. К концу расчетного периода при этом должно остаться не более 300 тысяч рублей или 10 тыс. долларов или евро.
Кэшбэк начисляется при совершении каждой покупки. Стандартный размер возврата средств составляет 1% от стоимости товара, за отдельные категории будет возвращаться до 5 процентов (подробнее о том, что это за товары и в каких магазинах, вы можете ознакомиться на сайте банка Tinkoff, тем более что со временем эти данные меняются). Но объем кэшбэка ограничен и в рублевом эквиваленте составляет не более 3 тыс./руб. в мес. Существуют также отдельные специальные программы, по которым возврат средств может составлять до 30 процентов.
Достоинства и недостатки карты Tinkoff
Как и любой банковский продукт, дебетовая карта «Тинькофф Блэк» имеет свои плюсы и минусы. Рассмотрим каждый из них.
Среди несомненных плюсов отметим следующе:
- Быстрота получения. Вся процедура – начиная от отправки анкеты и заканчивая получением карты на руки - занимает всего пару дней, а иногда и меньше времени. Начать оформление вы можете прямо на сайте «Выберу.ру», для этого не нужно даже звонить в банк Tinkoff;
- Универсальность. Снимать средства вы можете в банкоматах любого банка;
- Мобильное приложение. Вы можете совершать и отслеживать свои финансовые операции вне зависимости от местонахождения в любое время, используя свой смартфон;
- Кэшбэк и начисление средств на остаток. При выполнении всех условий можно получить значительную выгоду от покупок и проценты за определенный расчетный период;
- Программа лояльности. Бонусными баллами вы можете оплачивать покупки, конвертируя их в рубли или валюту;
- Отсутствие риска на случай банкротства банка «Тинькофф» – по госпрограмме страхования вкладов вы беспрепятственно сможете получить 1,4 млн рублей;
- Надежная система безопасности. Все данные хранятся на отдельном сервере с многоступенчатой защитой, получить к ним доступ могут только государственные органы при наличии соответствующего судебного решения. Чтобы не опасаться мошенников, вы можете установить предельную сумму для снятия в сутки, в этом случае картой не смогут воспользоваться злоумышленники, даже если у них на руках окажется не только она сама, но и ваш мобильный телефон, на который приходит СМС с кодом для подтверждения той или иной операции.
Есть у продукта и ряд недостатков:
- Не все варианты обслуживания карты бесплатные. Сумма в год может превышать 1 100 рублей. Для бесплатного использования Tinkoff Black обналичивать следует не более 3 тыс. рублей в месяц;
- Об изменении условий пользования картой нужно узнавать самостоятельно из открытых источников – специальной системы оповещения для этого не предусмотрено (лучше всего просто периодически знакомиться с новостями на сайте Tinkoff);
- При начислении кэшбэка сумма оплаты округляется всегда в меньшую сторону, в течение месяца вы не можете потратить более установленного количества бонусных баллов;
- В конце расчетного периода нельзя получить проценты на остаток более определенной суммы;
- Взимание комиссии за определенные операции и связанный с этим риск технического овердрафта;
- За СМС-уведомления расширенного формата также взимаются средства.
Итак, мы рассмотрели особенности «Тинькофф Блэк», ее достоинства и недостатки, как можно получить дополнительную выгоду от ее использования и избежать ненужных списаний. Чтобы использовать все возможности продукта, нужно изучить все пункты договора, который вы подписываете при ее получении.
Нужна ли вам карта дебетовая и оформлять ли ее, вы можете решить сами. Мы постарались дать наиболее полную информацию о том, с чем вам придется столкнуться в реальности при использовании Tinkoff Black.
Минусов много, стартовали как удобный для физиков банк, порвали рынок и древних мамонтов ВТБ, Сбер и тд, сейчас убрали нормальные услуги, ввели Читать далее...
Минусов много, стартовали как удобный для физиков банк, порвали рынок и древних мамонтов ВТБ, Сбер и тд, сейчас убрали нормальные услуги, ввели платный сервис и я думаю почувствуют отток клиентов от картсчета и как следствие брокерские и тд. Убрали проценты на остаток, поснижали все что можно на бесплатном обслуживании. Платные сервисы, не за горами "где оформляли туда и обращайтесь". Пока без санкций но Потанина поджимают, и на банк наложат. Скрыть
Отзыв полезен? 0 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Была выплата по осаго, банк приостановил ее на проверку, хотя видно что деньги от страховой компании и все это указано в платежном поручении. Читать далее...
Была выплата по осаго, банк приостановил ее на проверку, хотя видно что деньги от страховой компании и все это указано в платежном поручении. Началами запрашивать документы на мой автомобиль, страховой полис, расчет страховой компании, и в итоге отправили деньги обратно, ужасный банк, никому не советую, в итоге ушел в альфа банк и закрыл счет банка тинькофф. Скрыть
Отзыв полезен? 1 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Удобная карта.Много терминалов,где можно пополнить и снять деньги с карты. Приятные кешбеки,например на яндексе еде целых 5%,что не может не Читать далее...
Удобная карта.Много терминалов,где можно пополнить и снять деньги с карты. Приятные кешбеки,например на яндексе еде целых 5%,что не может не радовать. Также удобное приложение тинькофа,где удобны все функции,быстрые и простые действия Скрыть
Отзыв полезен? 1 3 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв